來(lái)源：防騙大數(shù)據(jù)
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仿佛一夜之間，區(qū)塊鏈變得炙手可熱，關(guān)于區(qū)塊鏈的任何風(fēng)吹草動(dòng)都是新聞。區(qū)塊鏈的盛宴，被越來(lái)越多的人所“享用”，ICO一夜暴富的神話不斷刺激著新的投資人涌入進(jìn)來(lái)。
但其實(shí)，很多參與炒作的人并不知道區(qū)塊鏈的真正含義，而這完全不會(huì)影響他們的炒作，“穩(wěn)穩(wěn)一個(gè)月30%收益” “躺著就能賺錢”，是坊間對(duì)于區(qū)塊鏈的理解。然而，和炒作財(cái)富深度掛鉤，也讓區(qū)塊鏈逐漸變成了傳銷組織、龐氏騙局加以利用的工具。
前不久，廣州市天河區(qū)警方以涉嫌詐騙罪刑事拘留了三名涉及光錐LCC的人員。LCC及其衍生的多種“數(shù)字貨幣”投資者約為5至8萬(wàn)人，涉及的資金總額可能高達(dá)49億元。
“老套路”披上區(qū)塊鏈的“新馬甲”，立刻就成為了實(shí)現(xiàn)“財(cái)務(wù)自由”的捷徑，而這其實(shí)只是一個(gè)騙局。知名投資人、PreAngel創(chuàng)投基金創(chuàng)始合伙人王利杰在今年3月的一次微信分享會(huì)上更是語(yǔ)出驚人：“目前90%的區(qū)塊鏈產(chǎn)品是龐氏騙局。”
光錐LCC崩盤
光錐LCC的前身為影視文化數(shù)字資產(chǎn)（FCC），聲稱結(jié)合比特幣、萊特幣、以太坊推出的區(qū)塊鏈4.0技術(shù)創(chuàng)造了全球第一個(gè)影視數(shù)字區(qū)塊鏈。FCC的戰(zhàn)略合作伙伴為深圳天易家禾影視傳媒有限責(zé)任公司，該公司官網(wǎng)稱，LCC的大陸戰(zhàn)略合作伙伴為成立于2014年的三道集團(tuán)。（本文轉(zhuǎn)自防騙大數(shù)據(jù)：FPData）
LCC的官方網(wǎng)站聲稱初始發(fā)行600萬(wàn)枚，明確說(shuō)明其收益模式為“每天復(fù)利倍增”，持有人“每天新增按持有量 (日復(fù)利)1‰—3‰”，并且“拿分享人日產(chǎn)量的30%”，以及“拿6代總持有量1‰—3‰”。LCC聲稱“單邊上揚(yáng)，只漲不跌”，短短時(shí)間就席卷了全國(guó)，發(fā)展的會(huì)員已達(dá)到幾萬(wàn)人。
家住河南鄭州的商人王晶晶，2017年被鄰居康雨拉入“天易家禾河南群”，在群里目睹了其他會(huì)員買賣光錐LCC幣賺了錢之后，原本并不相信天上會(huì)掉餡餅的她最終也動(dòng)了心。起初，王晶晶從康雨手中以每枚7.48元的價(jià)格買了3500枚光錐LCC幣，當(dāng)月月底，以每枚11.15元的價(jià)格賣給了群友。粗略算了一下，除去10%的手續(xù)費(fèi)，不到一個(gè)月便賺了約6000元。
然而，當(dāng)王晶晶帶著其他鄰居再次殺入，花20多萬(wàn)元分批次購(gòu)買了光錐LCC幣之后，危機(jī)卻不期而至。3月13日，LCC價(jià)格達(dá)到每枚58.53元。當(dāng)天，光錐國(guó)際技術(shù)研發(fā)團(tuán)隊(duì)發(fā)布系統(tǒng)通知稱，持續(xù)受到外部組織數(shù)據(jù)溢出和拒絕服務(wù)式攻擊，需要對(duì)交易平臺(tái)進(jìn)行改造升級(jí)，因此暫停了LCC的交易。
此后，LCC交易再未重啟。其間雖然多次傳出重新開(kāi)盤的消息，并有可以用LCC兌換珠寶鏈（柏拉圖幣）的舉措，但投資者的疑慮越來(lái)越大。到5月份，開(kāi)始有全國(guó)各地的投資者趕赴廣州和深圳尋找天易家禾的高層人員索要投資款，隨之案發(fā)。6月中旬，廣州辦案警官在接受媒體記者采訪時(shí)稱，目前案情還不明朗，LCC的操作模式到底是傳銷還是詐騙，尚待深入調(diào)查后才能判斷。
傳銷騙局頻發(fā)
今年3月底，深圳警方偵破了一起特大集資詐騙案，數(shù)千名投資者被騙資金達(dá)3.07億元。在這起案件中，涉案的深圳普銀區(qū)塊鏈集團(tuán)有限公司正是以“區(qū)塊鏈+藏茶”的模式發(fā)行虛擬貨幣，套取公眾存款的。
2017年6月，深圳市南山區(qū)警方接群眾舉報(bào)稱，深圳普銀區(qū)塊鏈集團(tuán)有限公司存在非法集資的情況，先后有數(shù)千人購(gòu)買該公司發(fā)行的虛擬貨幣“普洱幣”（后更名為“普銀幣”），隨后投資化為泡沫。警方立即成立專案組展開(kāi)了調(diào)查。（本文轉(zhuǎn)自防騙大數(shù)據(jù)：FPData）
專案組民警在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，這家公司通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、社交軟件等平臺(tái)對(duì)外宣稱，其公司發(fā)布的“普銀幣”是一種以海量藏茶作為抵押的虛擬貨幣，投資人所持有的每一枚“普銀幣”都有對(duì)等實(shí)物藏茶作為抵押，投資人可將“普銀幣”放到虛擬交易平臺(tái)“聚幣網(wǎng)”上買賣，以此賺取差價(jià)。然而，警方經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，其買賣價(jià)格的變動(dòng)系該公司使用投資人的投資款進(jìn)行幕后操作，并一度將“普銀幣”的價(jià)格從0.5元拉升至10元，而該公司則通過(guò)“趣錢網(wǎng)”P2P平臺(tái)非法吸收公眾資金。
區(qū)塊鏈還日漸成為部分傳銷案件的“當(dāng)紅標(biāo)的”。今年4月，西安警方破獲了一起打著“區(qū)塊鏈”幌子的特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案，涉案資金達(dá)8600余萬(wàn)元。據(jù)悉，該傳銷團(tuán)伙打著“區(qū)塊鏈”的旗號(hào)，借助西安作為“一帶一路”重要節(jié)點(diǎn)城市的便利，以聚集性傳銷、網(wǎng)絡(luò)傳銷為手段，以每枚3元的價(jià)格在“消費(fèi)時(shí)代”（DBTC）網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)銷售虛擬的“大唐幣”，并自行操縱升值幅度。
與以往的傳銷組織不同，該組織沒(méi)有選擇隱匿在小區(qū)內(nèi)避人耳目，而是將辦公地點(diǎn)設(shè)在豪華、氣派的寫(xiě)字樓內(nèi)，并且在網(wǎng)上的音頻平臺(tái)持續(xù)大張旗鼓地做起了宣傳。此外，該團(tuán)伙還花3萬(wàn)元請(qǐng)外籍男子做旗下公司的董事長(zhǎng)，將自己打造成具有外資背景的“高科技跨國(guó)企業(yè)”以擴(kuò)大影響。
事實(shí)上，像“大唐幣”這樣名為“虛擬貨幣”、實(shí)為傳銷活動(dòng)的案件早在幾年前就已經(jīng)出現(xiàn)，只不過(guò)目前借著區(qū)塊鏈的東風(fēng)呈加速爆發(fā)之勢(shì)而已。
早在2015年就出現(xiàn)了“百川幣”傳銷騙局——福建百川幣網(wǎng)絡(luò)科技有限公司法定代表人周運(yùn)煌，只用了不到一年時(shí)間便建立起“百川幣”多級(jí)金字塔形傳銷活動(dòng)王國(guó)，范圍涉及24個(gè)省（區(qū)、市）的90余萬(wàn)會(huì)員，會(huì)員層級(jí)多達(dá)253層，涉案金額高達(dá)21億元。
2016年11月，廣東警方破獲了“恒星幣”非法傳銷案。公開(kāi)資料顯示，該組織團(tuán)伙以發(fā)展人員數(shù)量為條件提成返利，引誘會(huì)員通過(guò)“恒星幣”繼續(xù)層層發(fā)展他人參與，4個(gè)月就吸收了全國(guó)31個(gè)省(區(qū)、市)的16萬(wàn)余名會(huì)員，涉案金額近兩億元。
2017年9月，海南?？诰狡偏@的“亞歐幣”傳銷案也屬于同一類型。短短一年時(shí)間，亞歐幣騙局就吸引了4萬(wàn)多名參與者，吸收資金達(dá)40多億元。
類似的“虛擬貨幣”傳銷騙局還在不斷上演，隨手在網(wǎng)上一搜就會(huì)看到大量相關(guān)信息。在這些騙局中，有的發(fā)幣公司幾個(gè)月后就關(guān)門跑路，使受害者維權(quán)無(wú)門；有的發(fā)幣公司則被警方查獲，組織者被逮捕歸案。
ICO監(jiān)管該由誰(shuí)負(fù)責(zé)
不久前，騰訊安全反詐騙實(shí)驗(yàn)室聯(lián)合國(guó)家工商總局(廣東深圳)反傳銷監(jiān)測(cè)治理基地發(fā)布了《騰訊2017年度傳銷態(tài)勢(shì)感知白皮書(shū)》。白皮書(shū)指出，各類境外資金盤、虛擬幣和ICO項(xiàng)目已成為新型網(wǎng)絡(luò)傳銷的主要模式之一。
數(shù)據(jù)顯示，截至今年2月28日，騰訊安全反詐騙實(shí)驗(yàn)室共識(shí)別出3534個(gè)疑似傳銷平臺(tái)，平臺(tái)參與人數(shù)高達(dá)3176萬(wàn)人，每天新增識(shí)別傳銷平臺(tái)約30個(gè)左右。（本文轉(zhuǎn)自防騙大數(shù)據(jù)：FPData）
業(yè)內(nèi)專家指出，打著“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”幌子的傳銷騙局，主要是抓住了普通投資者不懂虛擬貨幣、區(qū)塊鏈，卻又希望趕上虛擬貨幣投資熱潮的心理。其騙局往往設(shè)置復(fù)雜，投資者很容易上當(dāng)。不僅如此，這類傳銷騙局的模式還非常容易被復(fù)制，參與過(guò)這類騙局的人后期很有可能會(huì)單干。所以，這類騙局很容易呈現(xiàn)病毒式的擴(kuò)散傳播態(tài)勢(shì)。
ICO是區(qū)塊鏈項(xiàng)目的主要融資手段，ICO被解讀為Initial Coin Offering(初始數(shù)字貨幣發(fā)行)，也有文獻(xiàn)稱其為Initial Crypto Token Offering(初始加密代幣發(fā)行)，總之，ICO和IPO非常像。
目前ICO項(xiàng)目的參與者大致可以分為三類：
第一類是純粹的詐騙，就是通過(guò)傳銷不斷地讓后者前赴后繼地往里面放錢，是以騙錢為目的；
第二類項(xiàng)目是圈錢，雖然有項(xiàng)目作為背景，但卻并沒(méi)有值這么多錢的項(xiàng)目；
第三類項(xiàng)目是真正想要做事情的，有少數(shù)人想要推動(dòng)行業(yè)發(fā)展創(chuàng)新。
從理論上說(shuō)，韭菜幣的價(jià)格應(yīng)該由ICO項(xiàng)目的內(nèi)在品質(zhì)來(lái)決定。倘若ICO項(xiàng)目本身沒(méi)有實(shí)質(zhì)價(jià)值，上家買入代幣僅是期待下家能以更高的價(jià)格接盤，那么這種擊鼓傳花式的投機(jī)炒作就是一個(gè)典型的龐氏騙局。
業(yè)內(nèi)人士稱，ICO的本質(zhì)是在無(wú)監(jiān)管的環(huán)境下向社會(huì)公眾圈錢。像這種發(fā)行不受監(jiān)管、不受限制的ICO融資，難免會(huì)成為龐氏騙局。據(jù)了解，國(guó)家對(duì)ICO模式的監(jiān)管一直都在醞釀，但現(xiàn)在面臨的問(wèn)題是，一行三會(huì)到底誰(shuí)來(lái)管這件事，性質(zhì)該如何定義？在現(xiàn)有的金融監(jiān)管體制下確實(shí)有一定難度。
多種套路針對(duì)的是一種心理
披著區(qū)塊鏈這個(gè)“新馬甲”，炒作虛擬貨幣升值，實(shí)則是“換湯不換藥”——這被警方稱為是“最時(shí)髦”的傳銷。這類穿上了“新馬甲”的傳銷，歸納起來(lái)，其套路其實(shí)并不怎么新穎。
最普遍的套路之一是以科技之名行傳銷之實(shí)。典型的案例如前文提到的西安警方破獲的一起打著“區(qū)塊鏈”概念的特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案。
套路之二是空手套白狼。今年4月，濟(jì)南警方端掉了一個(gè)打著“區(qū)塊鏈”幌子的傳銷團(tuán)伙，查獲涉案資金3億余元。該團(tuán)伙在網(wǎng)絡(luò)上設(shè)計(jì)了假的虛擬盤，并發(fā)布了所謂的“寶幣”“貴幣”等多種虛擬貨幣。
他們先是以贈(zèng)送為幌子，向新加入的人員贈(zèng)送一定數(shù)量的虛擬貨幣，每枚價(jià)格在幾十元，然后通過(guò)人為操縱將虛擬幣一路升值到幾百元，吸引不明真相的人員加入，最后再通過(guò)所謂虛擬幣“貶值”的周期波動(dòng)進(jìn)行“割韭菜”。
套路之三是“洋為中用”“出口轉(zhuǎn)內(nèi)銷”。2017年9月，湖南省株洲縣人民法院宣判了一起涉案金額達(dá)16億余元的特大“維卡幣”網(wǎng)絡(luò)傳銷案。該傳銷組織是一家“維卡幣”傳銷組織，系境外向中國(guó)境內(nèi)推廣虛擬貨幣的組織，其傳銷網(wǎng)站及營(yíng)銷模式由外籍人士組織建立，服務(wù)器設(shè)立在丹麥境內(nèi)，對(duì)外宣稱是繼“比特幣”之后的第二代加密電子貨幣。
“維卡幣”組織的經(jīng)營(yíng)其實(shí)質(zhì)是以投資虛擬貨幣為名，要求參加者繳納一定費(fèi)用獲得加入資格，并按照一定順序組成層級(jí)，以直接或間接發(fā)展人員數(shù)量作為計(jì)酬和返利依據(jù)，將上述計(jì)酬與返利以分期支付的方法進(jìn)行發(fā)放，以高額返利為誘餌，引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加而騙取財(cái)物。
為什么這種“老套路”卻動(dòng)輒使上萬(wàn)人“中招”？主要是因?yàn)樗麄冏プ×送顿Y者“著急上車”的財(cái)富渴求心態(tài)，騙局的核心便是利用了人性的弱點(diǎn)。
其實(shí)，很多受害人起先是持懷疑態(tài)度的，但又存有一種僥幸心理，甚至有人明知道是騙局也不愿意舉報(bào)，而是希望在騙子手中運(yùn)用自己的小聰明分一杯羹。
但所謂“君子愛(ài)財(cái)取之有道”，在面對(duì)投資誘惑時(shí)一定要認(rèn)清現(xiàn)實(shí)，不要在畫(huà)餅畫(huà)出來(lái)的預(yù)期收益面前先昏了頭腦。區(qū)塊鏈的投資價(jià)值究竟有多大？一些業(yè)內(nèi)人士對(duì)此保持謹(jǐn)慎的態(tài)度，認(rèn)為要區(qū)分“鏈圈”與“幣圈”，不少“鏈圈”創(chuàng)業(yè)者關(guān)注區(qū)塊鏈應(yīng)用研發(fā)，而“幣圈”若與虛擬貨幣相聯(lián)系，投資者則需要謹(jǐn)慎對(duì)待。
在“鏈圈”的應(yīng)用上，互聯(lián)網(wǎng)公司、金融機(jī)構(gòu)都開(kāi)始發(fā)力。近期，前海微眾銀行與廣州仲裁委員會(huì)共同將貸款合同要素保存在區(qū)塊鏈上，一旦出現(xiàn)貸款逾期等爭(zhēng)議，仲裁機(jī)構(gòu)可以依據(jù)區(qū)塊鏈上事先保存的信息快速、準(zhǔn)確地做出仲裁。（本文轉(zhuǎn)自防騙大數(shù)據(jù)：FPData）
在“幣圈”中，一定程度上存在著泡沫甚至是集資欺詐的情況。面對(duì)潛在的詐騙危機(jī)，業(yè)內(nèi)專家建議，投資者要客觀理性看待區(qū)塊鏈的價(jià)值，不要相信“天花亂墜”的承諾，尤其要避免盲目投資；當(dāng)遇到“區(qū)塊鏈”相關(guān)的投資項(xiàng)目時(shí)，務(wù)必通過(guò)官方渠道驗(yàn)證其公司信息，以防陷入投資騙局。
