中國基金報(bào)記者 凌云
近日，廣西一家城商行——柳州銀行的三筆大額股權(quán)在阿里司法拍賣平臺(tái)上待拍，引起廣泛關(guān)注。
公開信息顯示，三筆股權(quán)合計(jì)2.5億股，占該行總股本的5.47%，起拍價(jià)高達(dá)8.35億元，每股價(jià)格3.34元。
值得關(guān)注的是，這三筆股權(quán)拍賣或?yàn)榕浜蠄?zhí)行中美天元刑事案件。而這一案件即是幾年前震驚業(yè)界的“中美天元騙貸案”，為中國目前最大的金融騙貸案。當(dāng)時(shí)，數(shù)家銀行被騙貸420億，柳州銀行作為其中之一被騙貸312億元。
不久前，該案的終審剛剛結(jié)束，歷時(shí)5年終于落下帷幕。
柳州銀行2.5億股拍賣，8.35億元起拍
阿里司法拍賣平臺(tái)信息顯示，廣西壯族自治區(qū)柳州市中級人民法院將于12月21日10:00至2019年12月22日10:00止（延時(shí)的除外）在淘寶網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)司法拍賣平臺(tái)公開拍賣三筆柳州銀行大額股權(quán)。
據(jù)介紹，三筆股權(quán)分別來自三家企業(yè)：玉林神洲商貿(mào)有限公司持有的1.1億股、廣西海生藥業(yè)有限責(zé)任公司持有的1.1億股、南寧市金馬制藥廠有限公司持有的3000萬股，起拍價(jià)分別為3.674億元、3.674億元、1.002億元，合計(jì)金額達(dá)8.35億元，每股價(jià)格3.34元。
若以柳州銀行45.72億元總股本計(jì)算，待拍的三筆股權(quán)合計(jì)2.5億股，約占該行總股本的5.47%。也就是說，如果有競拍者一舉將這三筆股權(quán)收入囊中，便會(huì)成為該行持股比例在5%以上的股東。
截至2019年6月末，該行無控股股東、無實(shí)際控制人，絕大部分股權(quán)為法人資本所持有，持股比例達(dá)95.17%，國有資本持有柳州銀行3.96%的股權(quán)。
公開資料顯示，柳州銀行的前身是1997年3月成立的柳州城市合作銀行，1998年5月更名為柳州市商業(yè)銀行股份有限公司，并于2010年9月更名為現(xiàn)名?，F(xiàn)已在廣西主要城市設(shè)立121家分支機(jī)構(gòu)，同時(shí)在廣西區(qū)內(nèi)和廣東省發(fā)起設(shè)立了7家村鎮(zhèn)銀行。
拍賣或?yàn)榕浜稀爸袊畲蠼鹑隍_貸案”執(zhí)行
在競拍界面的標(biāo)的物介紹中，三份拍賣均出示了一份文件，系柳州銀行向柳州市中級人民法院出具的每股凈資產(chǎn)情況說明，稱是“為配合中美天元刑事案件執(zhí)行”。
2018年12月、2019年6月及2019年8月，柳州銀行每股凈資產(chǎn)分別為5.62元/股、3.34元/股、3.32元/股。
而說明中提及的中美天元刑事案件，即幾年前一起震驚業(yè)界的“中美天元騙貸案”，是“我國史上最大金融騙貸案”，數(shù)家銀行被騙，柳州銀行便是其中之一。
柳州市中級人民法院網(wǎng)披露的基本案情顯示，2010年12月至2014年8月，廣西中美天元集團(tuán)以其操控的38家公司及他人名義，通過篡改貸款主體及擔(dān)保公司的財(cái)務(wù)資料、虛構(gòu)貿(mào)易背景、虛構(gòu)抵押物、設(shè)立虛假抵押等，以銀行承兌匯票貸款、信托貸款、信用證、流動(dòng)資金貸款等方式騙取銀行貸款。案件涉及貸款近400筆，累計(jì)高達(dá)420余億元。
根據(jù)柳州市人民檢察院指控，截至案發(fā)，中美天元集團(tuán)的吳東家族從柳州銀行騙取的貸款高達(dá)312.693億元，合計(jì)250筆。
時(shí)任董事長因拒貸被砍傷
這起“中美天元騙貸案”的敗露，還要從2014年說起。
2014年5月10日下午，時(shí)任柳州銀行董事長李耀清步行在其住所小區(qū)附近，突然一名男子從路邊的雪佛蘭轎車?yán)锍鰜恚靡话?0厘米長的菜刀向李耀清的背部連砍3刀。李耀清頓時(shí)血流如注，一名目睹慘狀的婦女當(dāng)場嚇暈。
陪同的司機(jī)陳師傅回憶，男子行兇后迅速朝雪佛蘭車跑去，他追出幾步后被李耀清叫住，“董事長對我說，別追了，先送他去醫(yī)院”。
最終李耀清住院45天，經(jīng)鑒定，其傷后出血1500毫升，出現(xiàn)失血性休克，屬重傷二級。幸好司機(jī)迅速將其送往醫(yī)院救治，才死里逃生。
“我沒有跟人結(jié)怨，可能是工作上的?！崩钜甯嬖V警方，案發(fā)前，柳州銀行曾對三家公司的貸款問題進(jìn)行核查，其中，廣西中美天元融資性擔(dān)保集團(tuán)有限公司以資產(chǎn)抵押的方式向柳州銀行貸款約84億元，占到該行貸款總額170億元的一半。
柳州銀行核查發(fā)現(xiàn)，該集團(tuán)用于抵押貸款的抵押物真實(shí)性存在問題。另外，該集團(tuán)還向柳州銀行提出增加授信，但未獲同意。李耀清稱，該集團(tuán)實(shí)際控制人吳東對此不是很滿意，曾在案發(fā)前一個(gè)月約他到柳州飯店見面。
為了申請貸款，吳東還曾來到李耀清辦公室，留下一個(gè)裝有100萬港幣的文件袋。次日，李耀清派人將賄金退回。據(jù)稱，吳氏家族多次向李耀清行賄，被其拒絕。
經(jīng)查，涉及“李耀清遇襲案”的12名嫌疑人中，有3人是吳東的兒子，分別是長子吳洲、三子吳浩和四子吳世忠。根據(jù)供述，因柳州銀行未放貸而心存不滿，“為了幫家里”，吳浩和吳世忠決定合謀雇兇“教訓(xùn)李耀清一下”。
在當(dāng)?shù)?，李耀清被砍傷一案被稱為“5·10”血案，震驚廣西金融界。
柳州銀行被騙貸312億
“5·10案”促使柳州銀行加速核查吳東家族企業(yè)的貸款。2014年8月15日，柳州銀行以吳東家族企業(yè)涉嫌騙貸和貸款詐騙為由，向警方報(bào)案。
2017年1月，該案在柳州市中級人民法院開審。根據(jù)指控，吳氏家族利用廣西中美天元投資集團(tuán)，操控或借用38家公司以及以他人名義，偽造材料，向包括柳州銀行在內(nèi)的等數(shù)家銀行申請貸款，共取得394筆420余億元貸款。僅在柳州銀行就騙貸250筆，總計(jì)312億元。
截至2014年8月18日案發(fā)，已結(jié)清267筆310億余元，未結(jié)清126筆109億余元，其中11筆12.8億元已逾期。
（一審宣判現(xiàn)場，來源：廣西高院微信公號）
今年7月，廣西高級人民法院終審宣判，被告單位中美天元集團(tuán)以騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪判處罰金10億元，以單位行賄罪判處罰金400萬元，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行10.04億元；被告人吳東以騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪、單位行賄罪數(shù)罪并罰，判處有期徒刑10年6個(gè)月，并處罰金2億元；其余被告人被判處1年6個(gè)月至8年不等有期徒刑，并處600萬元至6萬元不等罰金。
同時(shí)，法院責(zé)令被告單位及其對外投資、實(shí)際控制的公司與關(guān)聯(lián)公司退賠被害銀行的本金和利息；贓款及違法所得依法予以追繳、沒收，上繳國庫。
2019年半年報(bào)顯示，柳州銀行目前業(yè)績態(tài)勢良好，今年1至6月，實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入16.84億元，同比增長39.56%；實(shí)現(xiàn)凈利潤3.90億元，同比增長5.78%。截至2019年6月末，柳州銀行的核心一級資本充足率為14.40%。
不過柳州銀行存在貸款遷徙率數(shù)據(jù)飆升的情況。截至2019年6月末，柳州銀行次級類貸款遷徙率、可疑類貸款遷徙率分別為36.90%、119.58%，較年初上升11210.31%、1457.57%。
前任董事長違規(guī)放貸近69億
中美天元在柳州銀行得以源源不斷地貸款，與李耀清的前任劉忠密切相關(guān)，劉忠在柳州銀行董事長位置上坐了8年。
2016年9月，據(jù)中紀(jì)委監(jiān)察部網(wǎng)站，劉忠被開除黨籍、開除公職，收繳違紀(jì)所得，并將其涉嫌犯罪問題及線索移送司法機(jī)關(guān)依法處理。
公告稱，劉忠利用擔(dān)任柳州銀行黨委書記、董事長的職務(wù)之便，為他人謀取利益并收受巨額財(cái)物；違規(guī)收受下屬禮金。不正確履行職責(zé)，違規(guī)給有關(guān)企業(yè)發(fā)放巨額貸款，使柳州銀行造成重大損失。其中，利用職務(wù)之便為他人謀取利益并收受巨額財(cái)物、不正確履行職責(zé)問題涉嫌犯罪。
2017年12月20日，柳州市中級人民法院對被告人劉忠以受賄罪判處有期徒刑11年，并處罰金100萬元；以違法發(fā)放貸款罪判處有期徒刑10年，并處罰金10萬元；數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑16年，并處罰金110萬元。對受賄款物依法沒收，上繳國庫。
經(jīng)法院審理查明，2007年至2013年，被告人劉忠利用其擔(dān)任柳州市商業(yè)銀行股份有限公司、柳州銀行股份有限公司黨委書記、董事長的職務(wù)便利，為相關(guān)單位在柳州市商業(yè)銀行、柳州銀行辦理貸款、入股柳州銀行、承攬銀行的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)裝修等方面提供幫助，收受相關(guān)單位和人員的財(cái)物，共計(jì)折合1307.7283萬元（其中920.2279萬元未遂）。
另，2010年至2013年11月，柳州銀行違反《商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)規(guī)定，規(guī)避銀監(jiān)部門監(jiān)管，采取將集團(tuán)客戶拆分為多個(gè)單一公司的方式，向中美天元集團(tuán)旗下的公司簽發(fā)各類貸款；劉忠作為柳州銀行黨委書記、董事長親自簽發(fā)66筆，違法發(fā)放貸款68.7448億元。
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