7月8日，資本邦獲悉，今年上半年，共有7家信托公司收到監(jiān)管部門開出的罰單，包括五礦國(guó)際信托、中江國(guó)際信托、安信信托、中航信托、山東國(guó)際信托、金谷國(guó)際信托、山西信托，7家信托公司合計(jì)被行政罰款超1600萬(wàn)元。這些信托公司“犯事”的原因都是什么?資本邦梳理了幾家信托公司的處罰事項(xiàng)。
安信信托行政處罰涉及項(xiàng)目名稱共計(jì)31個(gè)，主要包括五類違規(guī)問(wèn)題：承諾信托財(cái)產(chǎn)不受損失或保證最低收益;違規(guī)將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的的用途;推介部分信托計(jì)劃未充分揭示風(fēng)險(xiǎn);違規(guī)開展非標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)資金池等具有影子銀行特征的業(yè)務(wù);未真實(shí)、準(zhǔn)確、完整披露信息。
其中，關(guān)于承諾信托財(cái)產(chǎn)不受損失或保證最低收益的違規(guī)問(wèn)題涉及的信托計(jì)劃名稱共計(jì)8個(gè)，主要包括安信尊享2號(hào)單一資金信托、尊享4號(hào)單一資金信托、四夕豐潤(rùn)流動(dòng)資金貸款單一資金信托計(jì)劃、四川潤(rùn)豐嘉流動(dòng)資金貸款單一資金信托計(jì)劃、安信安贏25號(hào)深圳和緣福城市更新集合資金信托計(jì)劃、普惠民生集合資金信托計(jì)劃等。
違規(guī)將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的的用途共涉及17個(gè)信托計(jì)劃，主要包括安信安贏系列廣州碧園城市綜合體項(xiàng)目集合資金信托計(jì)劃、安信尊享2號(hào)單一資金信托等。對(duì)于推介部分信托計(jì)劃未充分揭示風(fēng)險(xiǎn)的違規(guī)問(wèn)題，涉及2個(gè)信托計(jì)劃，分別為安信新農(nóng)村建設(shè)發(fā)展基金集合信托計(jì)劃、安信安贏16號(hào)深圳東門城市更新集合資金信托計(jì)劃。
另外，對(duì)于違規(guī)開展非標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)資金池等具有影子銀行特征的業(yè)務(wù)的問(wèn)題，涉及2個(gè)信托計(jì)劃，包括安信安贏系列廣州碧園城市綜合體項(xiàng)目集合資金信托計(jì)劃和安信安贏16號(hào)深圳東門城市更新集合資金信托計(jì)劃。涉及未真實(shí)、準(zhǔn)確、完整披露信息的信托計(jì)劃也為2個(gè)，即安信安贏系列廣州碧園城市綜合體項(xiàng)目集合資金信托計(jì)劃和安信安贏16號(hào)深圳東門城市更新集合資金信托計(jì)劃。
據(jù)了解，今年4月3日，上海銀保監(jiān)局對(duì)安信信托開出了兩張罰單，該公司因2016年7月至2018年4月，部分信托項(xiàng)目違規(guī)承諾信托財(cái)產(chǎn)不受損失或保證最低收益等5項(xiàng)違規(guī)問(wèn)題，被上海銀保監(jiān)局責(zé)令改正，并處罰款共計(jì)1400萬(wàn)元，該公司相關(guān)負(fù)責(zé)人楊曉波被處以取消銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員任職資格終身的處罰。
五礦國(guó)際信托
6月23日，資本邦獲悉，五礦國(guó)際信托近日收到銀保監(jiān)會(huì)罰單。主要違法違規(guī)事實(shí)為違規(guī)接受保險(xiǎn)資金投資事物管理類信托計(jì)劃，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，對(duì)對(duì)五礦國(guó)際信托有限公司罰款人民幣30萬(wàn)元。
中江國(guó)際信托
6月4日，資本邦獲悉，中江國(guó)際信托因發(fā)放信托貸款違規(guī)要求地方政府提供擔(dān)保被罰款人民幣30萬(wàn)元，行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條。
中航信托
公開信息顯示，中航信托存在未按規(guī)定報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息的違法違規(guī)行為，郭若強(qiáng)負(fù)有管理責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條，江西銀保監(jiān)局對(duì)中航信托罰款人民幣30萬(wàn)元，對(duì)郭若強(qiáng)進(jìn)行警告。
山東國(guó)際信托
山東國(guó)際信托存在未依法依規(guī)履行信息披露義務(wù);個(gè)別房地產(chǎn)融資業(yè)務(wù)違規(guī)的行為。張科對(duì)所在機(jī)構(gòu)未依法依規(guī)履行信息披露義務(wù)、個(gè)別房地產(chǎn)融資業(yè)務(wù)違規(guī)的行為負(fù)直接管理責(zé)任。宋沖對(duì)所在機(jī)構(gòu)未依法依規(guī)履行信息披露義務(wù)、個(gè)別房地產(chǎn)融資業(yè)務(wù)違規(guī)的行為負(fù)直接管理責(zé)任。
山東銀保監(jiān)局決定對(duì)山東省國(guó)際信托股份有限公司罰款70萬(wàn)元，張科、宋沖分別被予以警告。
山西信托
4月22日，央行太原中心支行公布了對(duì)山西信托的行政處罰信息。行政處罰決定書顯示，山西信托存在未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告兩項(xiàng)違法行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條，對(duì)單位處以罰款75.48萬(wàn)元，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人員共處以罰款19萬(wàn)元。
金谷國(guó)際信托
經(jīng)立案調(diào)查查明，金谷國(guó)際信托制定的《投資銀行部2018年績(jī)效二次分配方案》屬于直接涉及勞動(dòng)者切身利益的規(guī)章制度或者重大事項(xiàng)，且該單位在制定、修改或者決定《投資銀行部2018年績(jī)效二次分配方案》時(shí)，存在未經(jīng)職工代表大會(huì)或者全體職工討論，提出方案和意見，未與工會(huì)或者職工代表平等協(xié)商確定的行為，及未將《投資銀行部2018年績(jī)效二次分配方案》決定公示，或者告知?jiǎng)趧?dòng)者的行為。
行政處罰決定書指出，金谷國(guó)際信托上述行為違反了《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)合同法》第四條第二款及第四款的規(guī)定。依據(jù)《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)合同法》第八十條的規(guī)定，北京市西城區(qū)人力資源和社會(huì)保障局決定對(duì)該公司上述違法行為給予警告的行政處罰。
