為有效應對電信網(wǎng)絡新型違法犯罪的新形勢和新問題，配合公安機關開展“長城2號”專項行動，全力鏟除涉詐相關企業(yè)賬戶黑灰產(chǎn)業(yè)，人民銀行合肥中心支行主動作為、積極履職，采取一系列切實有效的工作舉措，助力打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工作，切實保障人民群眾財產(chǎn)安全。
加強與公安部門緊密協(xié)作，切實履行成員單位職責。一是下發(fā)《關于加強企業(yè)銀行結(jié)算賬戶風險防控有關事項的通知》，要求全省人民銀行分支機構(gòu)和銀行業(yè)機構(gòu)進一步嚴格企業(yè)銀行結(jié)算賬戶開立審核和交易監(jiān)測，積極協(xié)助各級反電詐中心查控求證。二是配合省市兩級公安機關建立涉案賬戶快速查凍機制，督促銀行根據(jù)公安機關相關規(guī)定對涉案或高風險賬戶及時進行凍結(jié)止付。三是與合肥市公安機關成立專項工作機制，聯(lián)合下發(fā)《關于進一步加強全市打擊整治涉電信網(wǎng)絡詐騙對公賬戶的通知》，開展涉案賬戶名單、可疑線索移送等工作。建立商業(yè)銀行網(wǎng)點與屬地公安機關對接聯(lián)絡機制，對各銀行網(wǎng)點反饋出現(xiàn)一人開多戶、一個地址注冊多家企業(yè)、多人組織開戶的高危情況，由公安機關列為重點電詐黑產(chǎn)線索及時開展偵查。
壓實銀行主體責任，排存量控新增降低涉案風險。一是對存量企業(yè)銀行賬戶開展專項排查。部署轄內(nèi)銀行機構(gòu)對2019年以后開立的企業(yè)銀行賬戶，采取撥打開戶預留手機號碼、上門走訪調(diào)查、交易流水分析等方式全面排查，對排查中發(fā)現(xiàn)的可疑賬戶視情形采取只收不付、不收不付、限制網(wǎng)銀交易等控制措施。二是對新增賬戶采取嚴格管控?？偨Y(jié)涉案賬戶特征，并指導銀行對于具有相關可疑情形的新開戶企業(yè)采取上門核實等增強型盡職調(diào)查措施，要求對于明顯存在問題的拒絕開戶。
強化部門聯(lián)防聯(lián)動，運用大數(shù)據(jù)提升風險防控。一是協(xié)同省市場監(jiān)管局、省公安廳、省稅務局，匯聚數(shù)據(jù)資源，開展對涉案企業(yè)關聯(lián)賬戶挖掘工作，全面摸排涉案公司、法定代表人及財務人員名下注冊公司情況，梳理全省2019年5月以來一人注冊兩家以上公司、且不具備真實經(jīng)營背景、無納稅記錄的企業(yè)，并對相關企業(yè)銀行賬戶采取交易控制措施。二是加強協(xié)調(diào)聯(lián)動，強化信息共享，對注冊地址存疑的異常企業(yè)建立灰名單，并用于開展精準監(jiān)測。要求對相關企業(yè)采取增強型盡職調(diào)查，及時攔截可疑企業(yè)開戶行為。
保持監(jiān)管高壓態(tài)勢，持續(xù)開展涉案賬戶倒查核查。一是根據(jù)省公安廳移送的涉案賬戶數(shù)據(jù)，對涉案賬戶分批部署銀行逐戶開展倒查，并根據(jù)倒查情況采取相關處置措施，對未嚴格履職導致涉案賬戶數(shù)量突出的相關機構(gòu)人員，進行內(nèi)部責任追究。二是組織全省人民銀行分支機構(gòu)通過調(diào)閱涉案賬戶開戶、盡職調(diào)查、可疑交易監(jiān)測、對賬記錄等資料，對涉案賬戶全面開展核查。三是對涉案賬戶數(shù)量占比較高的銀行機構(gòu)，約談其分管負責人，并要求限期整改，在后期賬戶監(jiān)管過程中發(fā)現(xiàn)未按要求整改的，將進行嚴肅問責。
廣泛開展輿論宣傳，切實提升公眾防詐騙意識。通過微信公眾號等政務新媒體開展廣泛宣傳，及時發(fā)布《謹防疫情相關電信詐騙》《抵制非法買賣銀行卡和企業(yè)賬戶，從我做起》等宣傳文稿，提醒公眾注意保護個人金融信息和賬戶資金安全，引導公眾認識買賣賬戶的危害和風險，閱讀總量合計超過70000+。同時牽頭制作《懲治非法買賣賬戶防范電信網(wǎng)絡詐騙》主題宣傳視頻，并在全省銀行機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點播放，擴大宣傳影響，提升公眾守法和防詐騙意識。
