近日多家銀行被央行處罰。如上海銀行是近期收到央行罰單最大的銀行。
11月14日,中國人民銀行上海分行(下稱“央行上海分行”)發(fā)布新罰單,上海銀行因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定被央行上海分行沒收違法所得176.278761萬元,并處以176.278761元罰款,共計(jì)352.557522萬元,同時對相關(guān)高級管理人員作出處罰。
據(jù)了解,這并非上海銀行今年首次被罰。北京青年報(bào)此前報(bào)道,僅在2019年第三季度,上海銀行便被監(jiān)管層處罰23次,合計(jì)罰款719萬元。
另外,上海銀行還多次因暴力催收被用戶投訴,在投訴平臺上,與上海銀行相關(guān)的投訴有212件,但解決率卻尚不到11%。
而除了上海銀行因支付違規(guī)被罰以外,上海浦東發(fā)展銀行北京分行(下稱“浦發(fā)銀行”)也因支付違規(guī)被罰。
具體為浦發(fā)銀行因違反清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理相關(guān)規(guī)定,被中國人民銀行營業(yè)管理部(下稱“央行營管部”)給予警告,沒收違法所得114.5197萬元,罰款174.0197萬元,罰沒合計(jì)288.5394萬元。同時,浦發(fā)銀行一相關(guān)負(fù)責(zé)人因違反違反清算管理規(guī)定同期被央行給予警告,并處罰款10萬元。
據(jù)移動支付網(wǎng)了解,《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》(中國人民銀行令〔2010〕第2號發(fā)布)第四十一條規(guī)定:商業(yè)銀行有下列情形之一的,中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令其限期改正,并給予警告或處1萬元以上3萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,中國人民銀行責(zé)令其暫?;蚪K止客戶備付金存管業(yè)務(wù):
(一)未按規(guī)定報(bào)送客戶備付金的存管或使用情況等信息資料的;
(二)未按規(guī)定對支付機(jī)構(gòu)調(diào)整備付金專用存款賬戶頭寸的行為進(jìn)行復(fù)核的;
(三)未對支付機(jī)構(gòu)違反規(guī)定使用客戶備付金的申請或指令予以拒絕的。
而浦發(fā)銀行此次便是觸犯了“未對支付機(jī)構(gòu)違反規(guī)定使用客戶備付金的申請或指令予以拒絕的。”因而受罰。
據(jù)悉,此前浦發(fā)銀行發(fā)布公告稱,已于2018年12月31日晚間關(guān)閉與所有支付機(jī)構(gòu)的直連系統(tǒng),全面實(shí)現(xiàn)相關(guān)支付業(yè)務(wù)的“斷直連”。
而中國進(jìn)出口銀行北京分行則是因違反反洗錢規(guī)定規(guī)定被罰。2018年1月1日至2018年12月31日,中國進(jìn)出口銀行北京分行未按《中華人民共和國反洗錢法》第二十條第一款、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國人民銀行令〔2016〕第3號)第十四條規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告,根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第三項(xiàng),對中國進(jìn)出口銀行北京分行處以45萬元罰款。同時對其1名責(zé)任人員處以4萬元罰款。
值得注意的是,在2019年8月2日,央行召開電視會議部署下半年工作重點(diǎn)時,便表示要做好反洗錢監(jiān)管,因勢利導(dǎo)發(fā)展金融科技。